Обновлен порядок проведения аукционных торгов по продаже кредитных историй
Настоящим Указанием устанавливается порядок проведения торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй в случае реорганизации бюро кредитных историй (далее — БКИ), при которой его правопреемник не включен в государственный реестр бюро кредитных историй, а также в случае ликвидации или исключения БКИ из реестра.
Уточнены перечни документов для открытия банковских счетов, счетов по депозитам, закрытия банковских счетов отдельным категориям лиц
Поправками, в частности:
— уточнены перечни документов, представляемых в банк для открытия расчетного счета ряду лиц;
— установлен перечень документов, представляемых в банк для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства, и имеющей место нахождения за пределами РФ;
— предусмотрен перечень документов, представляемых финансовым управляющим для открытия счета гражданина или ИП, признанного несостоятельным (банкротом), а также для распоряжения денежными средствами, размещенными на счетах и во вкладах указанных лиц;
— определен перечень документов, представляемых АСВ в кредитную организацию, для открытия счета страховой организации, признанной банкротом, в иностранной валюте;
— установлен перечень документов, представляемых в банк для открытия счета по депозиту физическому лицу, занимающемуся частной практикой, а также нотариусу и адвокату;
а также установлены иные положения.
Банки, у которых отозвана лицензия, до дня внесения в ЕГРЮЛ записи об их ликвидации обязаны представлять сведения в налоговые органы
Речь идет об исполнении обязанностей банков, предусмотренных пунктом 2 статьи 86 НК РФ, в том числе касающихся предоставления в налоговые органы справок о наличии счетов, вкладов (депозитов), об остатках денежных средств на них, выписки по операциям и др.
Головные кредитные организации банковских групп обязали раскрывать промежуточную консолидированную финансовую отчетность вместе с аудиторским заключением начиная с отчетности за I полугодие 2018 года
Предусмотрено, что вместе с промежуточной консолидированной финансовой отчетностью за первое полугодие публикуется аудиторское заключение по ней либо иной документ, составляемый по результатам проверки указанной отчетности в соответствии со стандартами аудиторской деятельности.
Банком России подготовлен перечень мероприятий, направленных на минимизацию риска вовлечения кредитных организаций в осуществление легализации доходов, полученных преступных путем, и финансирование терроризма
Банк России рекомендует кредитным организациям в случае возникновения подозрений, что операции клиента, проводимые с использованием указанных выше схем, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, проводить следующие мероприятия:
— руководствоваться рекомендациями по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов;
— обеспечить повышенное внимание всем операциям такого клиента;
— реализовывать в отношении иных операций клиента право на отказ в совершении операций;
— в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции реализовывать в отношении клиента право на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом.
Порядок проведения Банком России проверок кредитных организаций приведен в соответствие с действующим законодательством
Поправками, в частности:
— определены подходы к осуществлению в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, по месту его хранения или нахождения (за исключением в том числе жилого помещения, гаража, гаражного бокса, машино-места, принадлежащих (предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей предпринимательской деятельности), или ознакомления с деятельностью заемщика — юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации или залогодателя — юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, а также к оформлению их результатов;
— уточнена процедура проведения ревизии наличных денег, наличной иностранной валюты и других ценностей комиссией кредитной организации (ее филиала) для обеспечения внезапности проведения ревизии, а также возможности фиксировать процесс ревизии наличной валюты или пересчета остатков наличной валюты с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи.
Внесение банками информации о платеже на счет Федерального казначейства в ГИС ГМП не может рассматриваться в качестве уведомления о перечислениях по постановлению судебного пристава-исполнителя
ФССП России даны пояснения по вопросу о допустимости уведомления кредитными организациями судебного пристава-исполнителя о перечисленных должником суммах долга через Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП).
Банком России установлены признаки возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией
Признаками возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией являются, в частности:
— наличие у кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц полномочий управлять деятельностью лица (лиц), прямо не вытекающих из владения акциями (долями) лица (лиц), или полномочий назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины коллегиального исполнительного органа или избирать более половины совета директоров (наблюдательного совета) лица (лиц);
— наличие рисков по операциям (сделкам) кредитной организации и (или) ее аффилированных лиц с лицом (лицами), существенно превышающих риски по операциям (сделкам) третьих лиц с лицом (лицами);
— наличие операций (сделок), совершаемых кредитной организацией с лицом (лицами) не по рыночной стоимости, существенным образом влияющих на размер собственных средств (капитала) кредитной организации и значения обязательных нормативов.
Дополнено Указание Банка России N 3490-У, которым вносятся изменения в Инструкцию Банка России N 139-И «Об обязательных нормативах банков»
Установлено, что кредитные требования, включенные в IV группу активов в соответствии с подпунктом 2.3.4.3 пункта 2.3 настоящей Инструкции и (или) показатель ПК0 в соответствии с подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 настоящей Инструкции, к которым не применяется коэффициент риска менее 100 процентов в соответствии с главой 4 настоящей Инструкции, в случае если кредитное требование возникло по сделкам, совершенным с юридическими лицами, поименованными в абзацах первом, двенадцатом — пятнадцатом, семнадцатом графы 1 строки кода обозначения 8813.i приложения 1 к настоящей Инструкции, включаются в величину Крл:
— с коэффициентом 20 процентов в период с 1 января 2017 года по 31 декабря 2017 года;
— с коэффициентом 50 процентов в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2018 года.
Перечень отчетных форм кредитных организаций дополнен новыми формами
Настоящее Указание заменит собой Указание Банка России от 12.11.2009 N 2332-У, предусматривающее действующие формы отчетности и порядок их составления.
Указание вступит в силу с 1 января 2017 года.
В числе новых форм отчетности:
— 0409120 «Данные о риске концентрации», разработанная в целях оценки экономического положения кредитных организаций с учетом риска концентрации;
— 0409171 «Сведения для расчета размера участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале кредитных организаций, имеющих лицензию на осуществление банковских операций»;
— 0409702 «Информация о неисполненных сделках», разработанная в целях ведения статистики и оперативного мониторинга системных рисков финансовой системы, связанных с неисполнением отдельных видов сделок на финансовых рынках.
