С 30 июня у банков станет больше возможностей для удаленной идентификации клиентов-физлиц
Для удаленной идентификации потребуется воспользоваться единой системой идентификации и аутентификации (ЕСИА), а также единой биометрической системой (ЕБС). Если данные о клиентах-физлицах будут соответствовать сведениям, размещенным в этих системах, то банк сможет по их поручению и без личного присутствия:

• открыть и вести счета, вклады таких клиентов;
• выдавать им кредиты;
• переводить по данным счетам деньги.

Читать далее…

Актуальные правовые вопросы рекламы банковских услуг
Банковский сектор — один из самых крупных игроков рекламного рынка. Данное обстоятельство вызвано прежде всего большой конкуренцией на данном рынке. Как известно, самым надежным и проверенным средством конкурентной борьбы является реклама.
Учитывая повышенную социальную роль банковского сектора как основного распорядителя финансовых ресурсов граждан и организаций, законодатель и органы исполнительной власти стремятся наиболее детально урегулировать вопрос рекламы банковских услуг.

Читать далее…

Банк России подсказал, как оформить распорядительный документ на выдачу наличных под отчет
В распоряжении или приказе, которые подписывает руководитель, нужно указать:

• Ф.И.О. подотчетного лица;
• сумму и срок, на который она выдается;
• дату и регистрационный номер документа.

Читать далее…

Бросить все… И заняться ИБ
Алексей Плешков, независимый эксперт, Георгий Лагода, консультант ГК «Программный продукт», Александр Виноградов, руководитель службы ИБ Руссобанка, а также Тимур Аитов, заместитель председателя подкомитета по платежам и информационной безопасности Торгово-промышленной палаты (ТПП) РФ, в перерыве между сессиями конференции «Информационная безопасность в финансах: регулирование, экспертиза, кейсы», организованной «БО», обсудили острые моменты в прозвучавших докладах.

Читать далее…

С 1 сентября 2017 года Банк России вводит дополнительный механизм предоставления ликвидности
Новый механизм создан по аналогии с широко распространенным в международной практике механизмом экстренного предоставления ликвидности (МЭПЛ). Банк России будет принимать решение о предоставлении банку средств в рамках МЭПЛ с учетом его финансовой устойчивости, а также системной значимости.

Читать далее…

Банк России не будет наказывать банки за нарушения при заполнении формы 0409702 за отчетные периоды с сентября по декабрь 2017 года
Сообщается, что в связи с большим объемом работ по подготовке и составлению отчетности кредитных организаций по форме 0409702 «Информация о неисполненных сделках», установленной Указанием Банка России от 24.11.2016 N 4212-У, Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в отношении кредитных организаций, допустивших нарушения при составлении отчетности по форме 0409702 за отчетные периоды с сентября по декабрь 2017 года.

ЦБ РФ утвердил форму и порядок, по которым кредитные организации должны сообщать ФНС о банкоматах
Банки должны направлять налоговому ведомству список автоматических устройств для расчетов (далее — банкоматы), которые они имеют в собственности или пользовании, говорится в Указании.
Форму надо заверить электронной подписью и передать через кабинет ККТ на сайте ФНС или через оператора электронного документооборота.

Читать далее…

Микрофинансовые организации должны по-новому формировать резервы на возможные потери по займам
Вступило в силу Указание Банка России, которое изменило порядок формирования резервов. Среди новшеств интересны следующие:

• микрофинансовые компании должны формировать резервы на возможные потери по займам ежемесячно, микрокредитные — ежеквартально.

Читать далее…

Портфельные роботы: дьявол кроется в деталях
Распространение цифровых технологий, методов шифрования и методов обработки данных в сфере финансовых услуг заставляет меняться самых консервативных игроков — лидеров банковского сектора.

Банк России предлагает изменить с I квартала 2018 года критерии определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных операций
Территориальным учреждениям Банка России при проведении оценки кредитных организаций по итогам работы за IV квартал 2017 года и последующие периоды предложено применять следующие критерии:

• превышение величины 2 процента за последний квартал суммарного значения удельного веса (доли) объема сомнительных наличных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов и удельного веса (доли) объема сомнительных безналичных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов — юридических лиц, ИП и иностранных структур без образования юридического лица;
• и/или превышение величины 1 млрд.

Читать далее…